2025-03-31 05:08:00
Découverte de lacunes en matière de conformité AML/CTF chez les fournisseurs de guichets automatiques de cryptomonnaies
L’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) a récemment mis en lumière des insuffisances préoccupantes concernant les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) chez certains fournisseurs de guichets automatiques de cryptomonnaies. Cette révélation de la taskforce dédiée aux cryptomonnaies s’inscrit dans une démarche proactive visant à améliorer la conformité réglementaire dans ce secteur en plein essor.
Mise en place d’une taskforce spécialisée
En décembre dernier, Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC, a pris l’initiative de constituer une taskforce interne regroupant des experts provenant des secteurs réglementaires, d’application et d’intelligence de l’organisation. Le but principal de cette équipe est de cerner et d’atténuer les risques liés au blanchiment d’argent et au financement d’activités terroristes associés aux guichets automatiques de cryptomonnaies, souvent désignés sous le terme de « kiosques cryptographiques ».
Evaluation des risques et remise en question des pratiques
M. Thomas a déclaré que la taskforce a engagé des dialogues avec de nombreuses entreprises du secteur afin de mieux comprendre les risques en cours et d’évaluer leur conformité légale. Cette démarche a permis d’identifier des tendances inquiétantes ainsi que des indicateurs d’activités suspectes, y compris des transactions susceptibles d’être liées à des escroqueries ou des fraudes.
Croissance exponentielle des guichets automatiques de cryptomonnaies
L’Australie se distingue par son nombre élevé de guichets automatiques de cryptomonnaies dans la région Asie-Pacifique. En effet, leur présence a explosé ces dernières années, passant de 23 guichets en 2019 à 60 en 2022. Actuellement, près de 1 600 de ces dispositifs sont opérationnels à travers le pays, et leur installation se poursuit régulièrement grâce aux échanges de devises numériques. La majorité des opérations effectuées consistent en des dépôts en espèces destinés à l’achat de Bitcoin.
Engagement envers la conformité et actions à venir
M. Thomas a réaffirmé l’engagement d’AUSTRAC à s’assurer que les fournisseurs de guichets automatiques de cryptomonnaies adoptent des pratiques solides pour réduire les risques que leurs appareils soient utilisés pour blanchir de l’argent ou escroquer des personnes innocentes. Il a également souligné que bien que l’agence continuera de collaborer avec l’industrie pour élever les normes, elle n’hésitera pas à prendre des mesures à l’encontre des opérateurs qui ne respectent pas les réglementations en vigueur.