2025-06-02 19:37:00
Australiens et pertes financières suite à des arnaques liées aux DAB cryptographiques
Des millions de dollars sont détournés chaque année en Australie à cause d’escroqueries associées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies, frappant particulièrement les personnes âgées, qui constituent la majorité des victimes de ces pratiques illégales.
Intervention d’AUSTRAC pour réguler le secteur
Pour contrer l’essor alarmant de ces arnaques et des activités de blanchiment d’argent, l’agence de lutte contre les crimes financiers AUSTRAC a mis en place des mesures réglementaires strictes. L’organisation a découvert des liens significatifs entre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, les arnaques et d’autres activités criminelles et a décidé de ne pas renouveler l’enregistrement d’un opérateur de DAB.
Les distributeurs de cryptomonnaies sont omniprésents en Australie, installés dans des lieux tels que des stations-service, des supermarchés et des magasins de proximité. Ces machines permettent aux utilisateurs de transformer leur liquide en cryptomonnaies comme le Bitcoin, les fonds étant ensuite transférés vers un portefeuille numérique.
Exploitation criminelle des distributeurs automatiques
Une analyse approfondie réalisée par AUSTRAC sur une période de trois mois, basée sur les données fournies par neuf opérateurs de DAB, a confirmé l’utilisation de ces machines pour des transactions liées aux escroqueries et à la fraude. Des transactions ont été retracées jusqu’à des hotspots criminels en Asie et en Europe, et des liens ont été établis avec des organisations criminelles.
Pour limiter les pertes financières, AUSTRAC a instauré un plafond de 5 000 dollars sur les dépôts et retraits en espèces, dans l’espoir de réduire l’impact des escroqueries. Cette agence va également imposer des exigences supplémentaires en matière de diligence raisonnable clientèle, de mises en garde obligatoires contre les arnaques et de surveillance transactionnelle renforcée.
Des chiffres alarmants sur les pertes financières
Les données récentes de la police fédérale australienne indiquent que les consommateurs australiens ont perdu environ trois millions de dollars à cause de ces escroqueries liées aux DAB de cryptomonnaies au cours de l’année écoulée. Parmi les incidents signalés, la majorité concernait des escroqueries d’investissement, des courriers d’extorsion et des fraudes amoureuses, souvent touchant des femmes âgées de plus de 51 ans. Toutefois, il est fort probable que le montant total des pertes soit bien plus élevé, beaucoup de victimes n’ayant pas signalé les crimes.
L’un des cas les plus marquants est celui d’un homme qui a été trompé pour un montant exorbitant de 1,4 million de dollars. Ce dernier, convaincu par un escroc de participer à une escroquerie amoureuse, a suivi des instructions précises pour retirer des fonds et les déposer dans des DAB.
Une industrie en pleine expansion mais risquée
L’Australie se classe troisième au monde en termes de nombre de DAB de cryptomonnaies, juste derrière les États-Unis et le Canada. Le pays connaît une rapide augmentation du nombre de ces machines, avec plus de 1 800 DAB actuellement en opération, contre seulement 23 en 2019. Cette croissance soulève des inquiétudes parmi les régulateurs, qui craignent qu’elle soit alimentée par des activités illicites.
AUSTRAC estime qu’environ 275 millions de dollars transitent par ces machines chaque année à travers 150 000 transactions. De plus, une estimation inquiétante indique qu’un transaction sur dix pourrait être associée à des activités illégales, englobant le trafic de drogues et les escroqueries.
Profile des utilisateurs des DAB : un constat alarmant
Le profil démographique des utilisateurs de DAB de cryptomonnaies est préoccupant. Les personnes de plus de 50 ans représentent près de 72 % des transactions en valeur. Parmi eux, les 60-70 ans constituent 29 % de la valeur totale des transactions. Des travailleurs de stations-service ont rapporté constater régulièrement des personnes âgées utilisant ces machines, souvent avec des instructions données par des tiers par téléphone.
Évolution des réglementations face à une croissance rapide
Les DAB de cryptomonnaies ont attiré l’attention pour de mauvaises raisons, étant interdits dans des pays comme le Royaume-Uni et Singapour en raison de leur potentiel d’exploitation frauduleuse. En Australie, AUSTRAC a récemment renforcé ses efforts de régulation, appelant à une réglementation plus complète du secteur pour protéger les consommateurs et accompagner la croissance de l’industrie.
Les opérateurs mettent en avant une demande légitime à leur encontre, argumentant que de nombreux clients utilisent ces machines pour accéder à des cryptomonnaies en raison des restrictions bancaires. Malgré la prise de conscience croissante des escroqueries, l’incapacité à éradiquer ces fraudes reste un défi majeur, révélant la sophistication des réseaux criminels internationaux ciblant des populations vulnérables.